法[2022］12号 最高人民法院 住房和城乡建设部 中国人民银行 关于规范人民法院保全执行措施确保商品房预售资金用于项目建设的通知 各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院；各省、自治区、直辖市住房和城乡建设厅（委、管委），新疆生产建设兵团住房和城乡建设局；中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，各国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行： 为了确保商品房预售资金用于有关项目建设，切实保护购房人与债权人合法权益，进一步明确住房和城乡建设部门、相关商业银行职责，规范人民法院的保全、执行行为，根据《中华人民共和国城市房地产管理法》《中华人民共和国民事诉讼法》等法律规定，通知如下： 一、商品房预售资金监管是商品房预售制度的重要内容，是保障房地产项目建设、维护购房者权益的重要举措。人民法院冻结预售资金监管账户的，应当及时通知当地住房和城乡建设主管部门。 人民法院对预售资金监管账户采取保全、执行措施时...

据《刑法》第196条规定，恶意透支信用卡，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 那么什么情况属于“恶意透支”?具体的“数额”又是如何界定的呢? 按照法律规定：“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。推荐阅读：体制内潜规则(超实用) 而数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为 “数额巨大”;数额在五百万元以上的，应当认定为 “数额特别巨大”。 也就是说，如果信用卡欠了五万元以上，并且经过发卡银行两次有效催收之后，超过三个月仍不归还的，就可能会被依法追究刑事责任。 法释〔2018〕...

案例一 丹东欣泰电气股份有限公司、温德乙等欺诈发行股票、违规披露重要信息案——欺诈发行股票，数额巨大；违规披露重要信息，严重损害股东利益 一、基本案情 被告单位丹东欣泰电气股份有限公司（以下简称欣泰电气公司）。2016年7月5日因本案被证监会责令整改，给予警告，并处以人民币八百三十二万元罚款。 被告人温德乙，男，汉族，1961年3月30日出生，原系欣泰电气公司董事长。2016年7月5日因本案被证监会给予警告，并处以人民币八百九十二万元罚款。 被告人刘明胜，男，汉族，1964年12月11日出生，原系欣泰电气公司财务总监。2016年7月5日因本案被证监会给予警告，并处以人民币六十万元罚款。 2011年3月30日，被告单位欣泰电气公司提出在创业板上市的申请因持续盈利能力不符合条件而被证监会驳回。2011年至2013年6月，被告人温德乙、刘明胜合谋决定采取虚减应收账款、少计提坏账准备等手段，虚构有关财务数据，并在向证监会报送的首次公开发行股票并在创业板上市申请文件的定期财务报告中载入重大虚假内容。2014年1月3日，证监会核准欣泰电气公司在创业板...

中华人民共和国最高人民法院公告   《最高人民法院关于证券纠纷代表人诉讼若干问题的规定》已于2020年7月23日由最高人民法院审判委员会第1808次会议通过，现予公布，自2020年7月31日起施行。 最高人民法院2020年7月30日 最高人民法院关于证券纠纷代表人诉讼若干问题的规定（2020年7月23日最高人民法院审判委员会第1808次会议通过，自2020年7月31日起施行 法释〔2020〕5号）   为进一步完善证券集体诉讼制度，便利投资者提起和参加诉讼，降低投资者维权成本，保护投资者合法权益，有效惩治资本市场违法违规行为，维护资本市场健康稳定发展，根据《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国证券法》等法律的规定，结合证券市场实际和审判实践，制定本规定。 一、 一般规定 第一条 本规定所指证券纠纷代表人诉讼包括因证券市场虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为引发的普通代表人诉讼和特别代表人诉讼。   普通代表人诉讼是依据民事诉讼法第五十三条、第五十四条、证券法第九十五条第一款、第二款规定提起的诉讼；特别代表人诉讼是依据证券法第九...

为全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”工作要求，进一步完善符合中国国情、具有中国特色的证券集体诉讼制度，强化证券违法民事赔偿的功能作用，有效惩治资本市场证券违法违规行为，保护投资者合法权益，维护资本市场健康发展，最高人民法院依据民事诉讼法、证券法的有关规定，制定《关于证券纠纷代表人诉讼若干问题的规定》，今天发布实施。        虚假陈述、内幕交易、操纵市场等违法犯罪行为是资本市场的“毒瘤”。近年来连续发生多起上市公司财务造假案件，严重损害了投资者的合法权益，危及资本市场的健康稳定发展，影响极为恶劣。当前，对资本市场违法犯罪活动“零容忍”已经成为各界的共识。国务院金融稳定发展委员会多次强调对资本市场违法犯罪“零容忍”，并提出一系列“零容忍”的具体措施，形成组合拳。强化民事赔偿，建立完善证券集体诉讼制度是其中重要措施之一。集体诉讼制度为权利受损的中小投资者提供了便利、低成本的维权渠道，其“聚沙成塔、集腋成裘”的赔...

一、设立篇 1.什么是外资银行、外国银行？ 在中国（为叙述之目的，本指南“中国”仅指中国大陆，不包括香港、澳门、台湾），外资银行包括：（1）外商独资银行：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；（2）中外合资银行：外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；（3）外国银行分行；（4）外国银行代表处。 其中，外国银行代表处不能开展经营性活动，而只能从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动，其他三类机构属于营业性机构，可以依法开展经营性活动。 外国银行，是指在中国境外注册并经所在国家/地区金融监管当局批准或者许可的商业银行。 2.设立外资银行的主要法律依据是什么？ 在中国申请设立外资银行的法律依据是《中华人民共和国外资银行管理条例》、《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》、《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法》、《中华人民共和国外商投资法》和《中华人民共和国外商投资法实施条例》。 3.设立外资银行由那个行政主...